“开一张空卡!”

“别人要给我打工资。”

近日，在慈利农商银行一偏远乡镇网点柜台前，一位中年女子向柜员小袁这样说道。柜员小袁立即引起高度警觉，并详细询问具体的开户用途，该中年女子只回复“要打工资！”，当问及工作单位时，对方又语焉不详，说不出具体的单位。柜员通过系统查询，发现该客户名下已有一张银行卡，建议可将此银行卡作为工资卡，但对方拒绝，表示必须“开一张空卡”。几番沟通之后，该中年女子说自己要给对方打个电话确认一下。问及对方是谁？为什么让她来开户？对方不愿回答，独自走向大厅等候区拨打电话。

当天下班后，柜员小袁思前想后，还是担心这位客户会在别人的小恩小惠诱惑下，将自己的账户转让给不法分子，或通过其他方式参与到洗钱活动中。于是，向行长汇报这一情况后，行长带着小袁登门拜访了这位客户，由此揭开了背后的故事。

原来，这位女士长期在家照顾小孙女，根本没有外出打工，更没有“打工资”一事。前几日，在长沙打工的女儿打来电话，让他们去银行多开点卡，然后将银行卡邮寄过去，还传授他们一些应对银行审核的话术。于是就有了开头那一幕。目前，她女儿的电话一直处于无法接通状态。

多年来，慈利农商银行充分发挥网点在反洗钱风险防控中的“第一道防线”作用，多次堵截异常开户，从源头堵截洗钱风险，累计向28万余名客户进行一对一的反洗钱风险提示并签订《规范使用银行账户法律责任告知书》；配合公安对710个账户进行保护性止付，止付金额73.63万元；累计向公安移送洗钱线索680余份，重点可疑交易报告8份，其中3份被立案侦查，2份已侦破，累计抓获犯罪嫌疑人40余人。在洗钱手法不断更新迭代的当下，慈利农商银行将持续强化提升柜面人员业务技能，严把开户审核关、交易监测关，统筹抓好抓实金融服务和风险防控，提供更安全高效的金融服务，共同构筑全民防诈反洗钱防火墙。